Соответствие 115-ФЗ и AML
Юридическая документация и технические механизмы платформы Логкит для обеспечения прозрачности финансовых данных и предотвращения отмывания доходов.
Как Логкит помогает соблюдать 115-ФЗ
Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» требует от организаций непрерывного контроля за операциями.
Наша система агрегирует логи из банковских шлюзов, CRM и ERP-систем, автоматически сопоставляя их с внутренними списками санкций и внешними реестрами Минфина РФ. Это позволяет выявлять риски на этапе инициации транзакции, а не постфактум.
-
✓Автоматическая сверка с реестром недобросовестных контрагентов
-
✓Отслеживание операций с юрисдикциями высокого риска
-
✓Фиксация всех действий пользователей для последующего аудита
Автоматическая идентификация подозрительных операций
Структурирование
Алгоритмы выявляют попытки разбивки крупных сумм на мелкие транзакции для обхода лимитов (smurfing). Система анализирует временные интервалы между платежами от одного отправителя.
Нецелевые операции
Выявление транзакций, не соответствующих профилю деятельности компании. Например, закупка оборудования фирмой, занимающейся исключительно консалтингом.
Круговые сделки
Визуализация графов связей помогает обнаружить схемы возврата средств через цепочки номинальных лиц или аффилированные структуры.
Формирование отчетов 0309006 и 0309007
Подготовка отчетности в Центральный банк РФ — одна из самых трудоемких задач для отдела комплаенс. Логкит автоматизирует сбор данных для форм:
- 0309006 — Отчет об операциях, подлежащих обязательному контролю.
- 0309007 — Отчет о выявленных подозрительных операциях.
Система генерирует XML-файлы, полностью соответствующие валидатору Банка России, исключая ошибки ручного ввода и дублирование данных.
<Header>
<OrgId>7707083893</OrgId>
<Date>2023-10-27</Date>
</Header>
<Transactions>
<Item status="suspicious"/>
<Item status="cleared"/>
</Transactions>
</Report>
Хранение данных согласно законодательству
Срок хранения 5 лет
В соответствии с ч. 4 ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ, организации обязаны хранить информацию об операциях в течение 5 лет. Логкит обеспечивает надежное хранение логов с возможностью мгновенного поиска по любому параметру за весь период.
Неизменяемость записей
Мы используем технологию WORM (Write Once, Read Many) для хранения критических логов. Это гарантирует, что данные не могут быть изменены или удалены сотрудниками компании, что критически важно при проверках со стороны регуляторов.
Обеспечьте соответствие уже сегодня
Запросите техническую документацию API или запишитесь на демонстрацию модуля комплаенс. Наши специалисты помогут настроить правила мониторинга под специфику вашего бизнеса.
Штрафов за нарушение 115-ФЗ у клиентов
Автоматизация
Контроль